Nordea meddelt mandag, at det har modtaget byretten i Københavns afgørelse i sagen om selskabets processer for hvidvaskforebyggelse i årene 2012–2015. Retten påkendte banken en bøde på 20 MEUR, hvilket var væsentligt under anklagerens krav om en straf på 880 MEUR.

Bøden faldt til en brøkdel af anklagerens krav

Byretten afviste fem af de syv tiltalepunkter mod Nordea. På baggrund af de to resterende tiltalepunkter blev banken dømt til at betale en bøde på cirka 20 MEUR (155 MDKK), hvilket kun er en brøkdel af det beløb på 880 MEUR (6,6 mia. DKK), som anklagemyndigheden krævede. Retssagen vedrørte tilstrækkeligheden af processerne og kontrolprocedurerne i forbindelse med hvidvaskforebyggelse, og Nordea var ikke tiltalt for selve hvidvaskningen eller medvirken hertil. Nordea har tidligere foretaget hensættelser på cirka 95 MEUR i relation til sagen, så hvis dommen forbliver gældende, vil den efter vores opfattelse føre til en positiv resultatpåvirkning på cirka 75 MEUR, når de foretagne hensættelser tilbageføres i det omfang, de ikke længere er nødvendige.

Sagen kan fortsætte, men Nordeas position er stærk

Sagen er dog endnu ikke endeligt afgjort, da parterne har to uger til at anke dommen til landsretten. Vi tror ikke, at Nordea vil anke den for selskabet ret gunstige afgørelse, men anklagemyndigheden kan søge om ændring ved en højere instans. Selvom anklageren skulle føre sagen videre, anser vi det for meget usandsynligt efter byrettens afgørelse, at bøden vil stige til noget, der ligner det oprindelige krav på næsten en milliard euro. Vi forventer dog først, at Nordea tilbagefører sin hensættelse, når dommen er endelig, og vi indregner den derfor ikke i vores estimater endnu. Dermed er der fortsat en vis usikkerhed forbundet med sagen, men efter byretten afgørelse ser vi Nordeas position i tvisten som stærk.